AML politika spoločnosti Umarutti s.r.o.

Spoločnosť UMARUTTI s.r.o. (ďalej len „Spoločnosť“ alebo „my“) je plne odhodlaná predchádzať využívaniu svojich obchodných aktivít a platformy AreteApp (ďalej len „Platforma“) na legalizáciu výnosov z trestnej činnosti (pranie špinavých peňazí) a financovanie terorizmu. Tento záväzok je v súlade s našimi etickými princípmi, ako sú definované v Etickom kódexe Spoločnosti, a zákonnými povinnosťami, najmä povinnosťami vyplývajúcimi zo zákona č. 253/2008 Sb., o niektorých opatreniach proti legalizácii výnosov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu. V odvetví obchodu s diamantmi, drahými kameňmi a šperkami, ktoré môže byť vystavené zvýšeným rizikám, považujeme transparentné a robustné AML opatrenia za kľúčové pre budovanie a udranie dôvery našich klientov a obchodných partnerov. Zverejnenie tejto politiky je prejavom nášho proaktívneho prístupu k riadeniu týchto rizík.

Účelom tejto AML politiky (ďalej len „Politika“) je informovať našich klientov, obchodných partnerov a verejnosť o základných princípoch a opatreniach, ktoré Spoločnosť uplatňuje v boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Politika opisuje naše postavenie ako povinnej osoby a všeobecné povinnosti, ktoré z toho vyplývajú pre nás aj pre našich klientov. Jasne formulovaná a verejne dostupná AML politika môže takisto prispieť k plynulejšiemu priebehu medzinárodných transakcií, keďže zahraniční partneri a finančné inštitúcie často vyžadujú preukázanie robustných AML opatrení, čo môže zjednodušiť ich procesy náležitej starostlivosti a potenciálne urýchliť transakcie. Táto Politika je verejne dostupná na webových stránkach Platformy.

Táto Politika sa vzťahuje na všetok veľkoobchodný predaj diamantov, drahých kameňov, šperkov a ďalšieho tovaru (ako je definované v Obchodných podmienkach Spoločnosti) uskutočňovaný Spoločnosťou, vrátane transakcií realizovaných prostredníctvom Platformy AreteApp a inými komunikačnými prostriedkami.

Je dôležité zdôrazniť, že táto Politika neobsahuje podrobné interné postupy, kontrolné mechanizmy a systémy hodnotenia rizík, ktoré Spoločnosť uplatňuje pri preverovaní AML. Tieto interné procesy sa považujú za dôverné informácie a ich zverejnenie by mohlo ohroziť účinnosť našich AML opatrení.

Na účely tejto Politiky a pre lepšie porozumenie našim záväzkom v oblasti AML sú kľúčové nasledujúce definície a právny rámec. Pre úplné znenie právnych definícií a aktuálne informácie odporúčame konzultovať platné znenie zákona č. 253/2008 Sb., o niektorých opatreniach proti legalizácii výnosov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu (AML zákon), a oficiálne zdroje Finančného analytického úradu (FAÚ), napríklad webové stránky www.fau.gov.cz.

Spoločnosť UMARUTTI s.r.o. uplatňuje nasledujúce základné princípy a opatrenia v rámci svojej AML politiky:

Efektívne vykonávanie identifikácie a kontroly klienta, zisťovanie skutočného majiteľa, preverovanie politicky exponovaných osôb a monitorovanie transakcií sú vzájomne prepojené procesy. Nedostatok v jednej z týchto oblastí môže oslabiť celkovú AML obranu Spoločnosti.

Pre efektívne napĺňanie našej AML politiky a zákonných povinností je nevyhnutná aktívna súčinnosť našich klientov. Klienti Spoločnosti sú povinní:

• Poskytnúť informácie a dokumenty: Na požiadanie Spoločnosti poskytnúť všetky informácie a predložiť platné doklady, ktoré sú nevyhnutné na vykonanie identifikácie a kontroly klienta v súlade s AML zákonom a internými požiadavkami Spoločnosti. To zahŕňa okrem iného údaje o ich identite, identite skutočného majiteľa (ak je klient právnickou osobou alebo zvereneckým fondom), účele a zamýšľanej povahe obchodu alebo obchodného vzťahu, zdrojoch finančných prostriedkov a ďalšie relevantné informácie.
• Zabezpečiť pravdivosť a úplnosť informácií: Klienti nesú plnú zodpovednosť za pravdivosť, úplnosť a aktuálnosť všetkých informácií a dokumentov poskytnutých Spoločnosti. Poskytnutie nepravdivých alebo zavádzajúcich informácií môže viesť k okamžitému ukončeniu obchodného vzťahu a prípadným ďalším právnym krokom.
• Informovať o zmenách: Bez zbytočného odkladu informovať Spoločnosť o všetkých zmenách v údajoch, ktoré boli poskytnuté v rámci identifikácie a kontroly klienta a ktoré by mohli mať vplyv na posúdenie AML rizík alebo na aktuálnosť uchovávaných informácií (napr. zmena skutočného majiteľa, zmena sídla, zmena kontaktných údajov oprávnených osôb).
• Poskytnúť súčinnosť pri fyzickej identifikácii: V prípadoch, keď to AML zákon alebo interné postupy Spoločnosti vyžadujú (napríklad pri nemožnosti vykonať diaľkovú identifikáciu alebo pri zvýšenom riziku), môže byť klient (alebo osoba oprávnená za neho konať) požiadaný, aby sa osobne dostavil na miesto určené Spoločnosťou na účely vykonania fyzickej identifikácie.
• Dodržiavať sankčné predpisy: Klienti sú povinní dodržiavať všetky ustanovenia týkajúce sa medzinárodných sankcií, ako je podrobne špecifikované v Článku 17 (Sankčná doložka) Obchodných podmienok Spoločnosti.

Dôsledné vymáhanie týchto povinností a odmietanie obchodov v prípade nesúčinnosti klienta je kľúčovým prvkom odstrašenia pre potenciálne rizikové subjekty a prispieva k udržaniu integrity nášho klientskeho portfólia.

Spoločnosť uchováva všetky údaje a dokumenty získané v rámci plnenia povinností podľa AML zákona po dobu stanovenú týmto zákonom. To zahŕňa najmä:

• Identifikačné údaje klienta a osôb konajúcich v jeho mene.
• Kópie dokladov predložených na identifikáciu (ak boli vyhotovené v súlade s § 8 ods. 11 AML zákona a Metodickým pokynom FAÚ č. 8).
• Informácie a kópie dokumentov získané v rámci kontroly klienta, vrátane informácií o skutočnom majiteľovi, účele a povahe obchodu, zdroji prostriedkov.
• Záznamy o vykonaných obchodoch.
• Súvisiacu obchodnú korešpondenciu.

Štandardná doba uchovávania týchto záznamov je 10 rokov od uskutočnenia obchodu mimo obchodného vzťahu alebo od ukončenia obchodného vzťahu s klientom, ak AML zákon neustanovuje inak. Dlhá doba uchovávania zdôrazňuje závažnosť AML povinností a potenciálnu potrebu spätného dohľadávania transakcií na účely vyšetrovania orgánmi činnými v trestnom konaní alebo FAÚ. To pre Spoločnosť znamená potrebu mať zavedené robustné a bezpečné systémy na archiváciu a správu dát.

Pri zhromažďovaní, spracúvaní a uchovávaní osobných údajov na účely plnenia povinností podľa AML zákona Spoločnosť postupuje v plnom súlade s platnými právnymi predpismi o ochrane osobných údajov, najmä s Nariadením Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2016/679 o ochrane fyzických osôb v súvislosti so spracúvaním osobných údajov a o voľnom pohybe týchto údajov (GDPR) a zákonom č. 110/2019 Z. z., o spracúvaní osobných údajov, v znení neskorších predpisov.

Podrobné informácie o tom, ako Spoločnosť spracúva osobné údaje, vrátane účelov spracúvania, právnych základov, kategórií spracúvaných údajov, doby uchovávania a práv dotknutých osôb, sú uvedené v samostatnom dokumente „Zásady ochrany osobných údajov AreteApp“, ktorý je dostupný na Platforme.

Je dôležité upozorniť, že plnenie niektorých povinností podľa AML zákona (napríklad povinnosť mlčanlivosti o podanom oznámení podozrivého obchodu podľa § 38 AML zákona, alebo postup podľa § 9b AML zákona o nevykonaní kontroly klienta, aby nedošlo k zmareniu šetrenia) môže mať prednosť pred niektorými právami dotknutých osôb podľa GDPR (napr. právom na informácie o spracúvaní alebo právom na prístup), aby nebol zmarený účel AML opatrení a prípadné prebiehajúce šetrenie. Spoločnosť musí interne starostlivo vyvažovať tieto povinnosti a školiť zamestnancov, aby správne komunikovali s klientmi ohľadom spracúvania ich údajov na AML účely, bez toho, aby došlo k neúmyselnému vyzradeniu citlivých informácií (tzv. "tipping-off").

Spoločnosť UMARUTTI s.r.o. zaviedla v súlade so zákonom č. 171/2023 Z. z., o ochrane oznamovateľov, interný oznamovací systém. Tento systém umožňuje zamestnancom Spoločnosti, jej klientom, dodávateľom a ďalším relevantným osobám bezpečne, dôverne a prípadne aj anonymne oznamovať podozrenie na protiprávne konanie, ktorého sa Spoločnosť alebo jej zástupcovia mohli dopustiť, vrátane porušení v oblasti AML/CFT.

Zahrnutie whistleblowing mechanizmu do verejnej AML politiky demonštruje náš záväzok k internej kontrole a ochotu riešiť potenciálne problémy proaktívne. Podrobné informácie o spôsobe podávania oznámení, postupe pri ich vybavovaní a ochrane oznamovateľov sú k dispozícii na webových stránkach Spoločnosti. Efektívny whistleblowing systém môže Spoločnosti pomôcť identifikovať a mitigovať AML riziká skôr, než eskalujú do väčších problémov alebo regulačných zásahov, a prispieva tak k celkovej integrite a etickému konaniu Spoločnosti.

Táto AML Politika je Spoločnosťou pravidelne preskúmavaná a aktualizovaná, minimálne raz ročne, alebo častejšie, ak to vyžadujú zmeny v relevantnej legislatíve, regulačných požiadavkách, metodických pokynoch FAÚ, alebo ak dôjde k významným zmenám v obchodnej činnosti Spoločnosti či vo vývoji rizík v oblasti prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Záväzok k pravidelnej aktualizácii politiky odráža dynamickú povahu AML regulácie a rizík.

Aktuálne znenie tejto Politiky je vždy dostupné na webových stránkach Platformy AreteApp. Proces aktualizácie vyžaduje interný mechanizmus na sledovanie legislatívnych zmien a prehodnocovanie rizík, čo je súčasťou robustného compliance management systému Spoločnosti.

V prípade akýchkoľvek otázok týkajúcich sa tejto AML Politiky alebo našich postupov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu nás, prosím, kontaktujte na:

Upozorňujeme, že v súlade s § 38 AML zákona a ďalšími relevantnými ustanoveniami nemusí byť Spoločnosť oprávnená poskytnúť informácie o konkrétnych krokoch podniknutých vo vzťahu k podozrivým obchodom, o podaných oznámeniach podozrivých obchodov alebo o prebiehajúcich šetreniach Finančného analytického úradu či orgánov činných v trestnom konaní. Personál poverený odpovedaním na otázky týkajúce sa AML politiky je riadne preškolený o obsahu tejto politiky aj o zákonných limitoch poskytovania informácií.